Kampen om finansbranschen hårdnar snabbt mellan världens största AI-bolag. Anthropic lanserar nu Claude for Financial Advisors, ett specialiserat AI-verktyg som kopplas direkt till system från bland andra BlackRock, Charles Schwab och Addepar. Bara fyra dagar tidigare presenterade OpenAI en egen storsatsning mot banker och finansanalytiker.

Anthropics nya produkt lanserades den 14 september och riktar sig framför allt till finansiella rådgivare och kapitalförvaltare.

Tanken är inte bara att rådgivaren ska kunna ställa frågor till Claude. AI-tjänsten kopplas till de system där kundernas portföljer, transaktioner, möteshistorik och andra uppgifter redan finns.

Det gör att betydligt större delar av det dagliga arbetet kan automatiseras.

Claude tar över arbetet runt kundmötet

En rådgivare ska exempelvis kunna be Claude att förbereda ett kommande kundmöte.

AI:n kan då sammanställa kundens innehav, transaktioner, tidigare möten och öppna ärenden. Claude kan även analysera portföljen, hitta stora koncentrationer och förbereda underlag om möjliga förändringar.

Efter mötet kan tjänsten sammanfatta samtalet, skapa uppföljningspunkter, skriva ett första utkast till kundmejl och föreslå uppdateringar i företagets CRM-system.

Anthropic har byggt färdiga arbetsflöden för bland annat:

• förberedelser inför kundmöten
• analys av investeringsportföljer
• sammanställning av alternativa investeringar
• mötessammanfattningar och uppföljning
• bearbetning av nya potentiella kunder
• underlag kring skatt och dödsboplanering
• dokumentation
• kontroll av material som kan behöva granskas av compliance

Det är arbetsmoment som tidigare ofta krävt betydande manuellt arbete från rådgivare, assistenter och juniora medarbetare.

BlackRock och Schwab kopplas till Claude

En central del av satsningen är att Anthropic inte försöker bygga hela finanssystemet självt.

I stället kopplas Claude till några av branschens största befintliga aktörer.

BlackRock bidrar med verktyg för bland annat portföljkonstruktion och investeringsanalys. Via Charles Schwab kan Claude få tillgång till uppgifter som kontosaldon, positioner, transaktioner och anskaffningsvärden när rådgivaren har rätt behörighet.

Schwab Advisor Services arbetar med över 16 000 oberoende rådgivningsfirmor i USA. Det innebär att Anthropic potentiellt får en mycket stor distributionskanal direkt in i finansbranschens befintliga infrastruktur.

Även Addepar finns med bland samarbetspartnerna. Plattformen används för analys och administration av investeringar på både publika och privata marknader och hanterar tillgångar på flera biljoner dollar.

Anthropic har dessutom kopplingar till bland andra Envestnet, iCapital, Orion, SS&C Black Diamond, Vanguard, Wealthbox och Wealth.com.

OpenAI och Anthropic slåss om finansbranschen

Tidpunkten gör lanseringen särskilt intressant.

Den 10 september presenterade OpenAI ChatGPT for Financial Services, en satsning riktad mot finansbranschen med bland andra Morgan Stanley och Evercore som designpartners.

OpenAI fokuserar bland annat på investmentbanker, aktieanalytiker, research, finansiella modeller och presentationsmaterial.

Anthropic går fyra dagar senare hårt mot finansiella rådgivare och wealth management.

Skillnaderna mellan produkterna är betydande, men riktningen är densamma.

De stora AI-bolagen vill inte längre bara sälja generella chattbotar till företag. De vill bli en direkt del av arbetsflödet i några av världens mest lönsamma branscher.

Finans är ett särskilt attraktivt mål.

Därför är finansbranschen perfekt för AI

Finansiell rådgivning innehåller stora mängder kvalificerat arbete som samtidigt är repetitivt.

Rådgivare måste samla information från flera system, läsa dokument, kontrollera kundhistorik, analysera portföljer, förbereda möten och dokumentera vad som händer efteråt.

En relativt liten del av arbetsdagen går faktiskt åt till själva kundmötet.

Anthropic hänvisar till forskning som visar att en typisk rådgivarverksamhet bara lägger omkring en sjättedel av arbetstiden på kundmöten.

Deloitte har samtidigt uppskattat att finansiella rådgivare kan lägga omkring 70 procent av arbetstiden på olika uppgifter bakom kulisserna.

Just där finns den stora ekonomiska möjligheten.

Om AI kan kapa timmar av administration varje vecka kan samma rådgivare potentiellt ta hand om fler kunder utan att företaget behöver öka personalstyrkan lika snabbt.

Det kan både höja produktiviteten och pressa kostnaden per kund.

Deloitte har bedömt att AI på längre sikt skulle kunna frigöra mellan 25 och 50 procent av rådgivarnas tid från enklare operativt arbete.

Jobben förändras – men rådgivaren försvinner inte

Det betyder samtidigt inte att Claude får fria händer att sköta människors investeringar.

Anthropic är tydligt med att investeringsrekommendationer, kundkommunikation, compliancebeslut och andra reglerade moment fortfarande ska granskas och godkännas av människor.

AI:n kan alltså göra en stor del av förarbetet. Det slutliga ansvaret ligger fortfarande hos rådgivaren.

På kort sikt är det därför framför allt arbetsuppgifterna som förändras.

Administrativa moment, informationsinsamling, dokumentation och enklare analys kan automatiseras först. För rådgivare kan resultatet bli mer tid för kunder och mindre tid framför interna system.

På längre sikt blir frågan mer känslig.

Om en rådgivare med hjälp av AI kan hantera betydligt fler kunder påverkar det också hur många personer ett finansbolag behöver anställa för samma arbetsvolym.

Det behöver inte automatiskt innebära färre jobb. Företagen kan välja att växa snabbare och ta in fler kunder.

Men framför allt administrativa och vissa juniora roller riskerar att förändras kraftigt när AI-systemen blir bättre på att göra arbetet som tidigare låg längst ned i organisationen.

Finansbolagen ökar sina AI-budgetar

Utvecklingen syns redan i företagens teknikbudgetar.

En undersökning från Cerulli Associates och Vista pekar på att wealth management-företag väntas öka andelen av sina teknikbudgetar som går till AI från omkring 8 procent till 15 procent under 2026.

Samtidigt räknar många företag fortfarande med att anställa fler rådgivare och kundansvariga.

Det talar för att den första fasen av AI-omställningen framför allt handlar om produktivitet.

Men lanseringarna från OpenAI och Anthropic visar hur snabbt nästa steg närmar sig.

När AI inte längre ligger vid sidan av bankernas och rådgivarnas system, utan får direkt tillgång till portföljdata, CRM-information och analysverktyg, blir tekniken en del av själva finansarbetet.

Och just nu går kampen snabbt om vilket AI-bolag som ska ligga närmast pengarna.